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Módulo 5: Transferencias

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Módulo 5: Transferencias

5.1 Transferencia entre Cuentas Propias

¿Qué es?

Permite mover dinero entre tus propias cuentas del mismo banco de forma inmediata y sin costo.

Paso a paso

  1. En el menú principal, selecciona "Transferencias"

  2. Elige "Entre mis cuentas"

  3. Selecciona la cuenta origen y la cuenta destino

  4. Ingresa el valor a transferir

  5. Revisa el resumen y confirma

💡 Este tipo de transferencia es inmediata y sin costo.

Problemas comunes y soluciones

5.2 Inscripción de Cuentas de Terceros

¿Qué es?

Permite registrar cuentas de otras personas (mismo banco u otros bancos) para poder realizarles transferencias de forma más rápida en el futuro, sin tener que ingresar todos los datos cada vez.

¿Para qué sirve?

  • Guardar cuentas frecuentes de familiares, amigos o proveedores

  • Agilizar futuras transferencias sin repetir datos

  • Gestionar un directorio personal de destinatarios

Paso a paso

  1. Ve a "Transferencias" → "Inscribir cuenta"

  2. Ingresa los datos del destinatario:

  3. Nombre completo

  4. Número de documento

  5. Banco

  6. Tipo de cuenta (ahorros o corriente)

  7. Número de cuenta

  8. El sistema validará que la cuenta exista

  9. Confirma la inscripción con tu clave o token

  10. La cuenta quedará guardada en tu directorio

💡 Una vez inscrita, podrás seleccionar la cuenta desde una lista la próxima vez que transfiereas.

Problemas comunes y soluciones

5.3 Consulta de Cuentas Inscritas

¿Qué es?

Permite ver, editar o eliminar las cuentas de terceros que tienes inscritas para transferencias.

Paso a paso

  1. Ve a "Transferencias" → "Cuentas inscritas"

  2. Verás la lista de todas las cuentas registradas

  3. Puedes:

  4. Seleccionar una cuenta para transferirle directamente

  5. Eliminar una cuenta que ya no uses

  6. Para eliminar: selecciona la cuenta → haz clic en "Eliminar" → confirma

5.4 Transferencia a Terceros (Mismo Banco)

¿Qué es?

Permite enviar dinero a cuentas de otras personas en el mismo banco.

Paso a paso

  1. Selecciona "Transferencias" → "A terceros"

  2. Elige una cuenta inscrita o ingresa los datos manualmente

  3. Verifica el nombre del titular que aparece en pantalla

  4. Ingresa el monto y una descripción (opcional)

  5. Confirma con tu clave o token de seguridad

⚠️ Verifica siempre el nombre del titular antes de confirmar. Las transferencias a cuenta equivocada son difíciles de revertir.

Problemas comunes y soluciones

5.5 Transferencia a Otros Bancos (ACH / TransfiYa)

¿Qué es?

Permite enviar dinero a cuentas de cualquier banco en Colombia mediante ACH o TransfiYa. Para envíos por alias de celular o correo, consulta el módulo TransfiYa.

Paso a paso

  1. Selecciona "Transferencias" → "A otros bancos"

  2. Elige el banco destino

  3. Selecciona el tipo de cuenta (ahorros o corriente)

  4. Ingresa el número de cuenta y el documento del titular

  5. Escribe el monto

  6. Revisa el costo de la transacción

  7. Confirma con tu clave o token

Límites por tipo de transferencia

Problemas comunes y soluciones

5.6 Programación de Transferencias

¿Qué es?

Permite programar una transferencia para que se ejecute automáticamente en una fecha futura o de forma periódica (semanal, mensual).

¿Para qué sirve?

  • Programar el pago mensual de arriendo

  • Transferir dinero a un familiar en fecha fija

  • Automatizar envíos recurrentes sin recordarlos cada mes

Paso a paso

  1. Ve a "Transferencias" → "Programar transferencia"

  2. Completa los datos del destinatario (cuenta inscrita o nueva)

  3. Ingresa el monto

  4. Selecciona la fecha de ejecución

  5. Elige si es única o recurrente (y con qué frecuencia)

  6. Confirma con tu clave

  7. Recibirás un comprobante de programación

💡 Asegúrate de tener saldo suficiente en la fecha programada. Si no hay fondos, la transferencia no se ejecutará.

Problemas comunes y soluciones

5.7 Consulta de Transferencias Programadas

¿Qué es?

Permite ver, modificar o cancelar las transferencias que tienes programadas para fechas futuras.

Paso a paso

  1. Ve a "Transferencias" → "Transferencias programadas"

  2. Verás la lista de todas las programaciones activas con fecha y monto

  3. Selecciona una para ver su detalle

  4. Puedes modificar el monto o fecha, o cancelarla si ya no la necesitas

5.8 Historial de Transferencias

¿Qué es?

Permite consultar el registro de todas las transferencias realizadas, con su estado y comprobante.

Paso a paso

  1. Ve a "Transferencias" → "Historial"

  2. Usa los filtros de fecha, tipo o estado para buscar

  3. Haz clic en una transferencia para ver el detalle completo

  4. Descarga el comprobante en PDF si lo necesitas

Estados posibles de una transferencia

5.9 Límites Transaccionales

¿Qué es?

Permite consultar y, en algunos casos, ajustar los límites máximos de transferencia diaria o por transacción establecidos para tu cuenta.

¿Para qué sirve?

  • Conocer cuánto puedes transferir por día o por operación

  • Solicitar un aumento de límite si necesitas hacer transferencias mayores

  • Reducir el límite como medida de seguridad adicional

Paso a paso

  1. Ve a "Transferencias" → "Límites transaccionales"

  2. Verás los límites actuales por tipo de transferencia

  3. Si deseas modificarlos, selecciona "Ajustar límite"

  4. Ingresa el nuevo monto y confirma con tu clave

⚠️ Algunos cambios de límite pueden requerir validación adicional o aprobación del banco según el monto solicitado.

Problemas comunes y soluciones